一间酒行，却有数台pos机，且交易次数异常频繁，市公安局循线深挖，在我市城区一酒行成功抓获一名涉嫌非法套现犯罪嫌疑人钟某，破获一宗涉案金额达100多万元的非法套现案，当场查获销售终端机POS机三部，各类银行卡及刷卡小票等工具一批。
诈骗案显露非法套现疑影
今年7月15日，市公安局经侦大队民警协助江西省警方追捕一涉嫌诈骗的网上在逃人员，在侦查期间，办案民警发现该案的诈骗成员将诈骗资金多次利用中国邮政储蓄银行卡，通过钟某酒行内的POS机套现取走，合计17万多元。市公安局经过秘密侦查发现，钟某店内的两部POS机交易次数非常频繁，与实际经营状况不符。经过近两个月的侦查，市公安局掌握到钟某涉嫌利用其店内的POS机为他人信用卡套取现金的犯罪行为，民警决定等候合适时机进行抓捕。
为赚取手续费套现百多万
9月18日下午，市公安局快速出击，在该酒行内抓获涉嫌非法套现的犯罪嫌疑人钟某，当场查获POS机3部，各类银行卡及刷卡小票等工具一批。据钟某交代，其自2014年初以来，以虚构交易的方式，利用POS机刷信用卡非法为顾客套取现金，累计为他人套取现金达100多万元，每次收取交易金额1%至2%的费用，通过手续费差额从中获利。目前，钟某因涉嫌非法经营罪被公安机关刑事拘留，案件正在进一步审理中。
警方提示，信用卡套现是指持卡人不通过正常合法手续（银行柜台或ATM机）提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。不仅使发卡行蒙受了巨大的资金损失，而且增加了银行的信贷风险，对正常的金融秩序造成了严重的破坏。
